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Fuck you money V: evitar la inflación de estilo de vida

30 de mayo de 2026 · 7 min de lectura

Imagina dos personas. Pedro y Marta. Ambos empezaron a trabajar con 1.500 € al mes y ahorraban un 20%, es decir 300 €. Diez años después, los dos ganan 4.000 €. Pedro sigue ahorrando 300 €. Marta sigue ahorrando el 20%, es decir 800 €. A los veinte años de carrera, Pedro tiene unos 110.000 € invertidos. Marta tiene el triple. Misma carrera profesional. Mismos sueldos. Diferencia: Marta no dejó que el estilo de vida se comiera los aumentos. Esto es la inflación de estilo de vida (lifestyle creep), y este pilar de fuck you money según Joan Tubau va...

Fuck you money II: ahorro agresivo y tasa de ahorro

27 de mayo de 2026 · 5 min de lectura

Si el primer pilar era reducir gastos, este segundo va de cuánto reduces. Y la magnitud importa, porque la cifra que de verdad determina cuándo llegas a tener fuck you money no es tu sueldo. No es tu patrimonio absoluto. Es tu tasa de ahorro: el porcentaje de tu ingreso neto que cada mes acaba fuera de la cuenta corriente. La fórmula que cambia la perspectiva Hay una tabla circulando por internet desde que Mr. Money Mustache la popularizó en 2012, y Tubau la cita a menudo. Asume rentabilidad real del 5% (después de inflación) y la regla del 4%...

Fuck you money I: vivir por debajo de tus posibilidades

26 de mayo de 2026 · 5 min de lectura

Este es el primer pilar de la serie sobre fuck you money según Joan Tubau. Y el más simple de enunciar: gasta menos de lo que ingresas. Ya está. Si lees esto y aplicas eso solo, la serie ya te ha servido. Pero el motivo por el que no es trivial no es matemático. Es psicológico. La asimetría que nadie te cuenta Cuando hablamos de finanzas personales casi todo el foco va a los ingresos: cómo subir el sueldo, cómo cambiar de trabajo, cómo crear un side hustle. Y está bien, pero ignora una asimetría fundamental: subir ingresos es difícil...