Blog personal de Javier Valencia

Fuck you money II: ahorro agresivo y tasa de ahorro

Si el primer pilar era reducir gastos, este segundo va de cuánto reduces. Y la magnitud importa, porque la cifra que de verdad determina cuándo llegas a tener fuck you money no es tu sueldo. No es tu patrimonio absoluto. Es tu tasa de ahorro: el porcentaje de tu ingreso neto que cada mes acaba fuera de la cuenta corriente. La fórmula que cambia la perspectiva Hay una tabla circulando por internet desde que Mr. Money Mustache la popularizó en 2012, y Tubau la cita a menudo. Asume rentabilidad real del 5% (después de inflación) y la regla del 4%...